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Selon une étude, peu de Français ont mis en place des dispositifs permettant de préparer la transmission de leur patrimoine immobilier à leur décès.
4 Français sur 10 (41 %) déclarent avoir mis en place un ou plusieurs dispositifs pour organiser leur succession (contre 59 %, aucun). Illustration Adobe stock
Assurance-vie, testament, donation… Il existe plusieurs dispositifs pour anticiper sa succession. Mais les Français semblent peu enclins à envisager le devenir de leur patrimoine après leur décès. C’est ce que révèle le Baromètre 2022 Ifop pour Altaprofits, société de conseil en gestion de patrimoine sur internet, qui a analysé le comportement des Français en matière d’héritage et de transmission.
 
Selon le Baromètre 2022 Ifop pour Altaprofits, 4 Français sur 10 (41 %) déclarent avoir mis en place un ou plusieurs dispositifs pour organiser leur succession (contre 59 %, aucun).
Parmi ces dispositifs, l’assurance-vie est le plus prisé (26 %). Viennent ensuite le testament (10 %), la donation (8 %) et les avantages matrimoniaux comme un contrat de mariage (6 %).
« L’assurance-vie est prioritairement appréciée pour anticiper sa succession. Il s’agit d’un outil de transmission du patrimoine que les Français utilisent majoritairement, souligne Stellane Cohen, présidente de la société Altaprofits. Simple dans sa mise en œuvre, il répond au plus grand nombre de situations familiales, patrimoniales et fiscales. »
Lire aussi : Transmission de patrimoine : qu’est-ce qu’un testament authentique ?
Parmi les Français qui anticipent leur succession, 44 % ont 35 ans et plus. Ils optent pour l’assurance-vie (à 29 %), pour un testament (11 %), une donation (9 %) ou un contrat de mariage (7 %).
Certaines catégories sont surreprésentées : les 65 ans et plus (à 55 %), puis les hommes (43 %, contre 38 % de femmes), ainsi que les habitants des régions Bourgogne-Franche-Comté (50 %), Nouvelle-Aquitaine (47 %) et Pays de la Loire (46 %).
 
D’après le Baromètre 2022 Ifop pour Altaprofits, 1 Français sur 3 (34 %) déclare avoir déjà personnellement bénéficié d’un héritage (contre 66 % n’en ayant jamais reçu). Plus précisément, 19 % d’entre eux ont bénéficié d’un héritage sous forme de patrimoine immobilier (dont 4 % plusieurs héritages et 15 % un seul), et 18 % d’un héritage sous forme de patrimoine financier du type assurance-vie, capitalisation, livrets ou Plan épargne en actions (PEA). L’héritage concerne surtout les Français âgés de 65 ans et plus.
Lire aussi : Avez-vous le droit de vendre un bien reçu en donation ?
En régions, ce sont les habitants d’Auvergne-Rhône-Alpes (Aura) qui ont le plus fréquemment hérité (40 %, + 6 points par rapport à l’ensemble des Français), que ce soit un patrimoine immobilier ou financier.
Tandis que les habitants de Bretagne et du Centre-Val de Loire ont le moins hérité (respectivement 26 % et 23 %). En Provence-Alpes-Côte d’Azur (Paca) et en Corse, les habitants héritent d’un patrimoine immobilier (24 %, + 5 points par rapport au niveau national).
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